Cash Management

Cash Management

Soluciones financieras ágiles para la Tesorería de tu empresa.

La agilidad es un recurso que utilizado como herramienta principal te agrega valor a los  retos que representa la administración de cualquier empresa.

En Monex Grupo Financiero sabemos que para hacer que el dinero genere más dinero  es necesario contar con un banco que  respalde con la misma agilidad.

Por eso, hemos creado productos y servicios para la tesorería de las empresas, con una  infraestructura flexible que se adapta a tus necesidades.

Además en Monex Grupo Financiero, contamos con expertos regionales que te asesorarán para tener un mayor control y mejor administración del flujo de efectivo.

Cuenta Digital

La Cuenta Digital es una cuenta bancaria multidivisas que te permite administrar los recursos de la tesorería de tu empresa de forma ágil, manteniendo saldos en diferentes divisas: pesos, dólar americano, dólar canadiense, euro, libra esterlina, franco suizo, corona sueca y yen.

Cuenta bancaria multidivisas

Acceso sin costo a la Banca Digital Monex

Paga intereses al mantener saldo promedio mensual mayor a $10 mil pesos

Beneficios
  • La Cuenta Digital es el eje para operar los productos y servicios de Cash Management
  • Sin costo por apertura, manejo de cuenta o mensualidad
  • Consultas ilimitadas sin costo del estado de cuenta, disponible en todo momento desde la apertura de la cuenta
  • Te ayuda a reducir costos  costos de administración al tener las divisas más importantes  en una misma cuenta
Requisitos
  • Acta constitutiva con datos de inscripción ante el Registro Público de la Propiedad y del Comercio.
  • Última protocolización en caso de tener cambios de razón social, fusiones, escisiones o similares.
  • Comprobante de domicilio vigente (máximo 3 meses de antigüedad)
  • Poderes (notariales) de los representantes legales 
  • RFC
  • Identificación Oficial de los representantes.
  • Comprobante de domicilio de los representantes no mayor a tres meses.

**En caso de que alguno de los representantes sea extranjero se solicita Forma Migratoria, Pasaporte y comprobante de domicilio vigente no mayor a tres meses.

Cobranza

Es la solución ideal para identificar de forma fácil y en línea los depósitos de tus clientes, ya que concentramos toda tu cobranza en tu Cuenta Digital, puedes identificar los depósitos que recibas a través de SPEI, SPID y transferencias internacionales en las divisas más importantes.

Permite identificar los depósitos que hacen tus clientes en línea y en tiempo real

Genera una conciliación inmediata de los depósitos recibidos relacionada con tu registro de cobranza

Monex envía confirmación de recepción del depósito al correo electrónico del depositante, previo registro

Beneficios
  • Se pueden generar sin costo hasta 4 millones de referencias por cada Cuenta Digital que tengas contratada
  • Posibilidad de acceso a la información de tu cobranza a través de Banca Digital o Monex Directo (Host to Host)
  • La información es muy fácil de exportar al sistema de cobranza de tu empresa a través de Monex Directo (Host to Host), previa contratación
Requisitos
  • Tener una Cuenta Digital
  • Tener Banca Digital Monex

Pagos y Transferencias

Utiliza nuestra solución de Pagos para realizar de forma fácil y oportuna los pagos a proveedores u otros beneficiarios a nivel nacional o internacional, mismos que se realizan con cargo a tu Cuenta Digital con la que puedes tener las divisas más importantes en la misma cuenta.

Realizar pagos a través de SPEI, SPID

Transferencias Internacionales

Pago de servicios y de impuestos

Beneficios
  • Realizar pagos a través de SPEI, SPID
  • Pagos a tarjetas de débito de todos los bancos nacionales
  • Pagos de Servicio con convenio CIE (Bancomer)
  • Pagos de Impuestos Federales: DPA y pago referenciado
  • Transferencias Internacionales
  • Recibes el aviso a tu correo electrónico de los pagos que cancelaron
  • Al realizar un pago puedes incluir hasta 5 direcciones de correo electrónico del beneficiario para  informarle sobre el pago que le estás enviando
  • Acceso vía Banca Digital o Monex Directo (Host to Host)
  • Envío de pagos uno a uno o masivos. En el caso de pagos masivos Monex te mostrará el resumen con el total de registros  correctos, con error y cancelados

Inversiones a plazo en CEDES Monex

Las inversiones en CEDES Monex son la solución perfecta para invertir el excedente de tesorería o los recursos que utilizarás en el mediano o largo plazo para proyectos específicos, logrando que tu dinero siempre este trabajando y la tesorería sea más eficiente.

Rendimientos en pesos y dólares americanos en función del saldo y el plazo

El pago de intereses se realiza automáticamente a la Cuenta Digital al finalizar el plazo contratado o de forma mensual a partir de plazos de 90 días o más

Al tener activa la Banca Digital puedes invertir de inmediato sin necesidad de firmar un contrato adicional y con un horario más amplio

Beneficios
  • Rendimientos en pesos y dólares americanos en función del saldo y el plazo
  • El pago de intereses se realiza automáticamente a la Cuenta Digital al finalizar el plazo  contratado o de forma mensual a partir de plazos de 90 días o más
  • Al tener activa la Banca Digital puedes invertir de inmediato sin  necesidad de firmar un contrato adicional y con un horario más amplio
  • Sin cobro de comisiones
  • Producto protegido por el IPAB hasta por 400 mil UDIs (unidades de inversión)  Acceso vía: Banca Digital Monex

 

Productos y Servicios
  • Cuenta Digital
  • Cuenta Saldo Cero
  • Cobranza
  • Pagos y Transferencias
  • Monex Directo (Host to Host)
  • Inversiones
  • Banca Digital Monex
Servicios adicionales

Compra venta de Divisas

Nuestra experiencia de más de 32 años siendo líderes en el Servicio de Compra Venta de Divisas, nos  permite ofrecer tipos de cambio con el mejor servicio del mercado.

En Monex Grupo Financiero tienes la flexibilidad de realizar la compra/venta de divisas con tu Asesor Monex  o directamente en Banca Digital
 

Cheques

  • Expedición de cheques con cargo a tu Cuenta Digital Monex, pregunta por este servicio a tu Asesor Monex.
  • Cheques de Caja Monex pesos y dólares americanos
  • Cheques BBVA pesos y dólares americanos
  • Cheques Certificados The Standard Chartered Bank en dólares americanos, euros, yenes y libras.
     

Reportes

Sabemos que es muy importante conocer el estado de entradas y salidas del flujo de efectivo de tu  empresa, por lo que a través de Banca Digital Monex y Monex Directo podrás obtener la  información necesaria para realizar la conciliación de tu tesorería en el momento que la requieras como:
 

  • Saldos y movimientos de las distintas  divisas en línea
  • Constancia de inversiones
  • Estado de cuenta en línea del mes y todos los meses anteriores
  • Identificación de depositantes
  • Reporte intradía a través de Monex Directo
  • Estado de cuenta diario en formato  MT101, MT940, MT942 y MT950 a través de Monex Directo

Cuenta Saldo Cero

Ya sea que administres una empresa con varias cuentas o varias empresas con una cuenta, elimina los saldos improductivos,
 eligiendo Cuenta Saldo Cero

Ayuda a optimizar la tesorería de tu empresa, a través de la concentración automática de los recursos de distintas cuentas y/o de distintas empresas.

El saldo global de todas las cuentas se invierte con una atractiva tasa de interés devolviendo los recursos a la Cuenta Digital original al día hábil siguiente.

Atractivas tasas de inversión con rendimiento diario

Requisitos
  • Tener una Cuenta Digital Monex
  • Tener Banca Digital Monex

 

 

Tres modalidades a elegir:

  • Concentración: los saldos de todas las cuentas se envían a la cuenta concentradora y en ésta se  realiza la inversión. Se utiliza para grupos de empresas y cuentas que comparten flujo de efectivo.
  • Concentración Virtual: la inversión se realiza en cada una de las cuentas por separado, pero tomado  en cuenta el valor del conjunto. Se utiliza para grupos de empresas y/o cuentas que no comparten  flujo de efectivo.
  • Concentración Mixta: Si parte de las empresas y/o cuentas comparten flujo de efectivo y otra parte  no, podemos realizar la concentración en una parte de las cuentas y la concentración Mixta en otra.  Tomando el Saldo Global para establecer la tasa correspondiente.
Beneficios
  • Optimización en la administración de su tesorería. 
  • Manejo de los flujos de efectivo y de las inversiones  acorde a la relación entre cuentas y empresas.
  • Atractivas tasas de inversión con rendimiento diario
Requisitos
  • Tener Cuenta (s) Digital (s)
  • Firmar el convenio Cuenta Saldo Cero

 

Requisitos
  • Tener una Cuenta Digital Monex
  • Tener Banca Digital Monex

 

Descripción

Es una conexión directa con el sistema central de tu empresa y Monex para recibir instrucciones de pago y enviar estados de cuenta diarios para su registro y contabilización

Infraestructura tecnológica para lograr una administración financiera más ágil

Fácil conexión de acuerdo a tus necesidades con dos diferentes tipos de servicio: Básico y Plus

Establece una comunicación directa y segura entre los sistemas centrales (ERP’s) de la empresa y Monex

¿Por qué Monex Directo?
  • Conocemos las necesidad de administrar óptimamente el flujo de dinero en las empresas.
  • Contamos con mecanismos de alta seguridad y confidencialidad para que la empresa pueda realizar múltiples pagos y transferencias nacionales e internacionales.
  • Ofrece diferentes enlaces de comunicación por internet para ejecutar servicios como instrucciones de pago y/o consultar estados de cuentas electrónicos con estas características
  • Tiene una función automatizada para realizar operaciones de pago entre cuentas de Monex, transferencias a bancos en México vía SPEI y al extranjero vía SWIFT de manera individual o masiva
Tipos de Conexión

Monex Directo BÁSICO

Es un enlace de comunicación mediante Servicios Web (SW) por internet bajo el protocolo https publicado por Monex para ejecutar servicios como  instrucciones de pago y/o consultar estados de cuentas electrónicos.

Monex Directo PLUS

Es un enlace particular y personalizado para el intercambio de información denominado Conexión Dedicada (CD) entre el sistema central del cliente y el sistema de Monex para ejecutar servicios como  instrucciones de pago y/o consultar estados de cuentas electrónicos.

Protección IPAB

Productos que se encuentran protegidos por el Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB):  

  • Cuenta Digital Monex
  • Cuenta Monex
  • CEDES Monex


IPAB: http://www.ipab.org.mx

Protección IPAB

Productos que se encuentran protegidos por el Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB):  

  • Cuenta Digital Monex
  • Cuenta Monex
  • CEDES Monex


IPAB: http://www.ipab.org.mx

Requisitos
  • Tener una Cuenta Digital Monex
  • Definir el esquema utilizar entre Monex Directo  Plus y Básico
  • Firma del anexo al contrato correspondiente a los servicios
  • Habilitar con el área de productos la implementación

Solución para CFDI 3.3

Banco Monex en alianza con CuentasOK ofrece una solución integral para los procesos de cobranza y pagos a través de una herramienta administrativa que se sincroniza con el SAT para recuperar las facturas e iniciar el proceso de cobro y pago automáticamente, todo a través de una misma plataforma.

Para tu facilidad la solución de CuentasOK se realiza de forma integral con Banca Digital Monex

CuentasOK se sincroniza con el SAT

Contarás con el Respaldo y experiencia de Grupo Financiero Monex + la vanguardia y tecnología de CuentasOk

  • Si ya eres cliente Monex y tienes una Cuenta Digital, pregunta a tu Asesor como iniciar con el servicio.
  • Si aún no eres cliente Monex, solo debes realizar la contratación y empezar a disfrutar de una solución robusta y completa para tu cobranza y pagos. 

CuentasOK es una empresa independiente a Grupo Financiero Monex con la que se ha hecho una alianza estratégica para ofrecerte un mejor servicio.

Beneficios
  • Cobranza y Pagos con facturas CFDI 3.3
  • Identificar en línea y en tiempo real el estado de la facturación de tu empresa, integrando cuentas por pagar y por cobrar con el estado actual de todas las facturas emitidas y recibidas en el SAT.
  • Facilidad al realizar pagos y recibir depósitos en la Cuenta Digital Monex utilizando CuentasOKpara conciliar todos los movimientos con sus respectivas facturas.
  • Posibilidad de elegir entre 3 planes, de acuerdo a las necesidades de tu empresa
  • Conoce más sobre Cuentas OK
Requisitos
  • Tener una Cuenta Digital Monex
  • Firmar el Proemio para CuentasOK.
  • Tener Banca Digital Monex
  • Token activo